合规审查专员 金融业务品质的把关者

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转载自《升学情报 41》, 2009
专访|郑文彬
分享|张绍欣  
拥有合规审查专员的专业执照,现为某资产管理公司的高级合规审查专员。

市面上推出的金融商品多不胜数,常让人不知该如何选择购买。或许一般的民众,只会留意哪个股票比较快升,哪个基金比较能赚钱;但从政府的角度出发,各类型的金融机构以及它们的商品,都需要被监控及管制。

金融机构与政府之间的中间人
“因此,政府设立了证券监督委员会(Securities Commission Malaysia,简称SC),来监管银行以外的所有金融机构,如保险公司、信托公司、证券公司等,以确保这些金融机构都遵守我国的各种法令。”任职于某资产管理公司的合规审查专员张绍欣解释。

而金融机构本身为了确保自己的业务没有违反法令,也会自行设置内部的审查部门。负责这一项工作的人,就是合规审查专员。
“合规审查专员,其实就是金融机构与SC之间的中间人。” 张绍欣说。

应环境需求而考取执照
谈起张绍欣的入行经历,他表示,那是一个非常顺理成章的过程。

他在中六毕业后,就开始进入金融业。当时,他一面准备ACCA专业会计师考试,一面在一家证卷公司见习。之后,辗转在几家不同的金融公司工作,直到进入了一间资产管理公司。

他坦承,马来西亚当年的金融界对合规监理并没有太重视。所以,当时虽然知道有这项专业,也没有刻意朝这个专业发展。

直到后来,政府越来越重视金融界的合规监理,不管是大型或中小型的金融机构都需要这类专才,他才决定考取合规审查的专业执照,并担任公司的合规审查专员。而时间一晃,就已超过八年。

需要经常审阅文件的工作
望向张绍欣平日办公的座位,虽然堆满了有待处理的档案与文件,但看起来却是井井有条;“秩序”、“谨慎”,是任何人看到这个工作环境马上会联想起来的形容词。

他表示,合规审查是一份比较枯燥的工作,职员每天都必须处理各式各样的文件与报告。这份工作并不需要经常接触人群,一般上也只是需要跟监理机构的人员打交道。

但,与监理机构的人员打交道,也不是一件轻松的事情!监理机构每隔两、三年就会安排人员前往金融机构进行稽核。而稽查期间,正是他压力最大的时候。

“SC人员的性格非常直率,没有我们一般想像中的官僚作风。他们对报告的要求严格,经常会挑出一堆问题要你解释。”提及与监理机构的人员的交流经验,他微微苦笑道。因此,他不断提醒自己把报告做得更精细,以免被监理机构挑出问题。

熟悉各种规则是工作的基本要求
有些后进会对这份工作稍有微言。对此他并不否认:“有些人会觉得这份工作很枯燥,因为你必须熟悉各种规则,能自律、有系统地思考、以及拥有耐心与组织能力。”

那是什么让他一直在这“枯燥”的岗位上呆下去呢?

他笑说,其实他的工作,也不只是处理文件。在一些中小型的金融机构内,就如他本身所在的公司,合规审查专员也常参与公司的管理及策划工作。因此,就算他将来不当合规审查专员了,也有可能会被其他金融公司聘请成为经理或是CEO!

“未来会越来越需要这种专业人士。”他进一步表示,“这也是2008年金融风暴的影响,因为金融商品的泛滥是此次金融危机的原因之一。因此,在未来,政府或金融机构,都会加强对合规监理的力度,以免再次陷入类似的危机。”

从张绍欣的一番谈话,可以知道他非常清楚合规审查专员对一家金融机构,乃至整个金融界的重要性。想必这就是他能在这举足轻重的岗位上,一直坚持下去的原因!

职业介绍
合规审查专员 Compliance Officer

http://www.fsi.com.my/compliance-officer-合规审查专员/

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