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保险经纪 Insurance Agent

August 30th, 2009 3,425 次浏览 发表留言 阅读留言

转载自《升学情报 67》,2013
最后更新:16/12/2013

Holland兴趣代码
C 事务型 S 社会型 / E 企业型  C 事务型

工作内容

  • 介绍保险配套;
  • 了解及根据客户的需要,为客户计划适合的保单;
  • 分析及计算客户现有的保单,定期向客户征收保费;
  • 关心客户的需要,提供客户最新的资讯;
  • 协助客户更新保单资料或更换保单;
  • 为客户处理索偿事项。

工作地点
没有特定的工作地点。除了到公司开会、受训,更多时候是上门为客户服务。偶尔还要进出医院、银行、官方部门等,为客户索偿而奔走。

所需知识/技能

  • 各种保险产品或配套、马来西亚保险业管制条例、保险合同与代理法律、医疗报告、银行条规、基本法律、略懂经济学、金融会计学、管理学、会计管理、数学、定量方法、统计学、行销学、电脑及资讯工艺应用;
  • 清晰及有条理的表达能力、卓越的销售与服务技巧。

生涯途径

1. SPM 〉通过马来西亚保险协会(MII)的“约前考试”(Pre- Contract Examination)A和C部分 〉通过CEILLI(Certificate Examination in Investment-Linked Life Insurance)考试 〉在6个月完成20个小时的培训 〉向马来西亚寿险公会注册 〉合格人寿保险经纪。

2. SPM 〉通过马来西亚保险协会(MII)“约前考试”(Pre- Contract Examination)A和B部分 〉向马来西亚普通保险协会注册 〉合格普通保险(General insurance)经纪。

一名合格的保险经纪,拥有两种事业发展路线:
1.专注于个人销售业绩,即成为专业经纪(Career Agent)。
2.建立销售组织网,并晋升单位销售经理(Unit Sales Manager)及至集团销售经理(Group Sales Manager)。

!在财务规划意识日渐成熟的今天,保险已是财务规划的其中一个部分,所以许多保险经纪进一步考取财务规划师(Financial Planner)的资格,以便为客户提供更全面的财务规划服务。

知多一点点
保险从业员 VS 财务规划师
保险是财务规划里的一个支柱。一个保险经纪,也可以是个财务规划师。保险经纪针对个人需要,拟定不同的保单计划,而财务规划师则更进一步指引规划财物,帮助人们利用保险及储蓄作投资项目,例如:股票、信托基金、地产等。

升学管道

  • 本地国立大专:国大(UKM)、北大(UUM)、达鲁依曼大学(UDM)。
  • 本地私立大专:专科学校。
  • 海外留学:部分大专 / 专科学校。

就业前景
保险业已成为金融领域里举足轻重的一部分,在国家银行的管辖下,保险业在国家经济所扮演的角色已日趋重要,并为国家带来84亿的收入。而全国寿险市场占有率只达45%,由此可见,保险业仍有庞大的市场需求。由于保险业是长期性的业务,因此它不但提供人民经济的保障,也为国家经济提供了长期稳固的基金来源。

由于人民知识水平的提升,保险已是个人财务规划的一环,不再是不必要的投资。时下的走势已去到全民需要保险,而每个人的需求又不同,因此需要更多有素质的保险经纪提供专业的保险服务。

资讯与资源
国家银行之保险资讯
网址:www.insuranceinfo.com.my

马来西亚保险协会
The Malaysian Insurance Institute(MII)
地址:No.5, Jalan Sri Semantan Satu, Damansara Heights, 50490 Kuala Lumpur.
电话:03-2087 8882
网址:www.insurance.com.my

马来西亚人寿保险协会
Life Insurance Association of Malaysia(LIAM)
地址:No. 4, Lorong Medan Tuanku Satu, Medan Tuanku, 50300 Kuala Lumpur.
电话:03-2691 6168 / 6628
网址:www.liam.org.my

马来西亚寿险代理暨财务顾问公会
National Association of Malaysian Life Insurance and Financial Advisors(NAMLIFA)
地址:Wisma NAMLIFA, No. 55, Jalan 3/93, Taman Miharja, Jalan Cheras, 55200 Kuala Lumpur.
电话:03-9281 3167
网址:www.namlifa.org.my

马来西亚普通保险协会
Persatuan Insurans Am Malaysia(PIAM)
地址:3rd Floor, Wisma PIAM, 150, Jalan Tun Sambanthan, 50470 Kuala Lumpur.
P.O. Box 12555, 50782 Kuala Lumpur.
电话:03-2274 7399
网址:www.piam.org.my

马来西亚国家保险协会
National Insurance Association of Malaysia(NIAM)
地址:NIAM Secretariat c/o SJ Grant Thornton, Level 11, Faber Imperial Court, Jalan Sultan Ismail, 50250 Kuala Lumpur.
电话:03-2692 4022
网址:www.niam.org.my






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  1. February 27th, 2010 at 18:21 | #1