财务规划师黄凯顺 你不理财 财不理你

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专访|辛珍莹
分享|黄凯顺

我们常说,钱是万能,没有钱就万万不能。可见金钱对我们是多么地重要。但是,你是否知道,“钱”,是必须有策略、有规划的管理它,否则钱也可能给人带来一身的负债。

财务规划师黄凯顺表示:“从前的生活简单,扣除了生活必需品的开销,多余的钱就储蓄起来。现代人的心态则不同,我们每天接触各种推陈出新的产品,只要口袋里有点钱,即产生购买的欲望。遗憾的是,许多人却不清楚自己消费的真正目的,若毫无计划地持续花钱,财务难免会出状况。大部分人面对钱不够用的问题,大多数是因为管理不妥而导致的。”

财务策划师就像医生一样,当“钱”(财务)病了,他们就检查、诊断问题出处;在尚未出现问题的时候,则为“钱”提供一份周详的“健康计划书”,协助人们防御财务危机,并且让“钱”茁壮成长!

在大学修读生物科系的黄凯顺,毕业后曾任职电子厂,后来他认为工字不出头,唯有创业才是上策。在偶然的机会下,他于一般朋友开始了保险的行业。态度积极与社交广阔的黄凯顺在保险业扶摇直上,连续多年登上象征高业绩的“百万圆桌”地位。

创造双赢的胜利
“当时我每天忙着推销保单,以便维持或提高业绩,但是,我渐渐发现自己无法在这行业中得到满足感,其中一个原因是,单以保险并不能全面地解决客户的财务需要。”黄凯顺以平淡的语气说,“由于保险是理财的一部分,我藉此涉猎财务规划的学问,开始上网找资料,参加相关组织或寿险公司所提供的短期课程。”

好学地黄凯顺不断地吸取有关财务规划的知识,并考取了多项有关的专业文凭。在拥有一定的经验后,他开始为客户提供免费服务。后来,见到“财务规划”在客户身上产生了功效及获得肯定后,黄凯顺便信心十足,打算把它发扬光大。

在我国,财务规划属新名词,许多人不认识它,更不相信它。有鉴于此,黄凯顺花了两年的心血,整理有关财务规划的资料并把它出版成书,让人们更进一步了解何为“财务规划”。黄凯顺表示:“除了出版书籍,我的公司也常主办讲座会。记得在新书推出后,常接到读者的来电,说书本所写的很贴近他们所面临地财务问题,也帮助他们找到一些解决的方案。”此时,黄凯顺露出一脸满意的笑容。他薯片,这正是双赢的目标,能够让大家受益,而他本身也从中获益和得到莫大地满足感。

黄凯顺追忆刚投入财务规划行业时说:“起初可说是非常困苦。由于当初只有理想,没有全班概念,不知该如何走这盘棋。再加上思想及观念方面的改变,使到我常常被保险界的同时排斥。以往从事保险业,皆是一伙战友互相勉励,如今却得孤军作战,让我感到有些孤独。”

收入方面也给黄凯顺带来很大的冲击,从一名“百万圆桌”保险员转向全新地财务规划师,他的收入大大地减低,而工作量约增加了不少。幸亏当时妻子给予他很大的帮忙。经过几年的耕耘,终于见到曙光,黄凯顺感概的说:“对于事业前景,我充满信心。目前我的事业总算有了完整的系统,我正积极培训干部跟随我的理念继续向前走,同时希望把此行业扩大,推广出去。

“If you can help people to get what they want, you will hey what you want”,他套用一句行内名言,“我就抱着日如此的信念走下去,相信知道坚持下去,有朝一日一定会成功。

职业介绍
财务规划师 Financial Planner

https://www.fsi.com.my/financial-planner-财务策划师/

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